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什么样的基金适合定期定投?

时间:2016-12-26 17:26
什么样的 基金 适合定期定投? 超跌但前景不错的市场,最适合定期定额投资。但值得注意的是,并不是每只基金都适合定期定额投资。 美国著名投资大师彼得林奇通过实证提出,从证

什么样的基金适合定期定投?
超跌但前景不错的市场,最适合定期定额投资。但值得注意的是,并不是每只基金都适合定期定额投资。 美国著名投资大师彼得·林奇通过实证提出,从证券市场的长期发展来看,持有股票资产的平均收益率要远远超过其他类别资产。因此,定期定额选择股票型基金更为合适。 当然也并非所有的股票型基金都适合采用定期定额方式,有几个原则需要掌握。首先,应选择表现稳定且持续的基金,要关注基金的收益持续性评级。由于定期定额投资少则1年,多则几十年,基金收益的持续性就显得相当重要。现在很多投资者通常会选取各种基金排行榜上最近1年或最近半年表现最好的基金投资,但彼得·林奇认为“这种做法特别愚蠢。因为这些基金的管理人,通常将大部分资金冒险投资于一种行业或一种热门类型的公司,并且取得了成功。而在下一年度,若这个基金管理人不是那么幸运,则可能会排到排行榜的最后”。因此,投资人在选择定投对象是应该关注其过去两年三年或更长时间内持续表现稳定的基金,从长期来看,收益的持续性远比一时取得收益冠军更为重要。 其次,定期定额最好选择投资范围较为宽泛的基金,尤其应避免投资范围狭窄的单一行业基金。某些行业如果处于低谷,可能几年都无法出现景气,投资者甚至可能在一个经济循环周期内都无法通过定期定额赚到钱。还需要注意的是,波动性较大的基金更为适合采用定投的方式。由于定期定额长期投资的时间复利效果,一定程度上分散了股市多空、基金净值起伏的短期风险,因此只要能坚守长期投资原则,一般来说,定投于波动性较大的基金获利更高,当然其中也包括指数基金,例如大成沪深300指数基金。 标签: 基金理财 基金定投


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