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创业板指基:定投好工具

时间:2017-02-21 10:45
正在发行的融通 创业 板基金在基金合同中规定,个人投资者仅能通过定投进行日常 申购 。对这一特殊的规定,融通基金有关人士表示,是基于创业板指数基金本身特点而作出的选择。

正在发行的融通创业板基金在基金合同中规定,个人投资者仅能通过定投进行日常申购。对这一特殊的规定,融通基金有关人士表示,是基于创业板指数基金本身特点而作出的选择。

具体来看,首先,创业板指数基金具有高波动性、高成长性等特点,适合定投。Wind数据显示,创业板指数自2009年10月开启以来,年化波动率为26.9%,高于同期中小板、深证100(159901,基金吧)等指数。而历史数据显示,波动性越高,定投效果越好。2006年至2011年,中小板指数、深证100指数、沪深300指数年化波动率分别为22.4%、20.9%和18.6%,其定投收益率分别为15.3%、12.7%、-0.3%。

其次,创业板指数与其他指数相关性低,是资产配置好帮手。数据显示,上证指数和沪深300指数、中小板指数等主流指数的相关性较高,相关系数在 0.9以上,即如果上证指数下跌,沪深300指数有90%的可能性下跌,从资产配置的角度讲,分散风险的效果并不强;而和创业板指数的相关性较弱,相关系数在0.75左右,综合配置能起到分散风险的效果。

第三,创业板指数基金继承了创业板指数的高风险、高波动特征,对个人投资者而言,单笔申购、大额申购风险较大,采用小额定投,有助于将风险控制在可接受的范围内。

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