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投资基金应分散风险 组合数量好在5只之内

时间:2016-11-17 20:06
■ 新华社记者 梁冬 发自哈尔滨 随着“十一”黄金周结束,经过短暂的休整之后,许多基金投资者再次将注意力转向节后的基金市场。“十一”前沪深股市的大幅攀升,使许多基民对未

  ■ 新华社记者 梁冬 发自哈尔滨

  随着“十一”黄金周结束,经过短暂的休整之后,许多金投资者再次将注意力转向节后的基金市场。“十一”前沪深股市的大幅攀升,使许多基民对未来的基金收益既有期望又产生了新的担心。 如何调整基金投资策略才能规避投资风险,使基金收益大化?对此,理财专家建议,在股票市场震荡的条件下,理性投资是成功理财的关键,基民应避免将鸡蛋放在同一个篮子里,尽量选择含有多家基金的投资组合,以有效分散风险。

  据光大证券有限责任公司理财专家杨铭介绍,去年以来,随着股指的持续上涨,基金业也显现出巨大的活力。目前,基金数量已从2006年初的200多只增加到300多只,基金总规模已突破2万亿元。随着基金数量的增多,投资者要想从300多只基金中选择出能够获得高收益的基金越来越难,因此,有效地进行基金配置组合不仅能分散投资风险,也是获得不错收益的重要保障。

  杨铭认为,做投资组合并不是购买的基金多了就是在做组合,构建基金核心组合才是重要的。目前牛市情况下,偏股型基金肯定是核心组合中主要的投资品种,而为了分散风险,也不妨在核心组合之外,买点债券或者货币型基金。他说,基金投资者要根据自身的投资目标、投资周期、风险偏好来制定合适的理财目标。年轻人投资年限较长,风险承受能力偏高,同时希望有更多的资本积累,可以选择风险较高的股票型或积极配置型基金;中年人的基金投资组合应更倾向稳健型,而较高比重的积极配置型与低权重的债券型基金则更适合中年人稳步实现理财目标;老年人更加追求本金保障,希望获得稳定的基金回报,高比重的债券型基金加上部分保本基金或货币市场基金将是理想组合。

  杨铭同时提醒投资者,做基金投资组合也需要适当控制投资基金的数量。进行投资组合时,基金的数量太少容易造成投资组合的剧烈波动,影响收益的稳定性,无法有效地分散风险;基金的数量太多,则无法提高分散风险的效率,基金组合的安全性并不会因基金数量的增加而增加。他建议,就目前我国的市场情况而言,基金组合里基金数量好在5只之内。

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