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投资基金怎样做才能更安全?

时间:2016-12-20 18:03
现在全球的经济环境怎么样大家都是有目共睹的,国内的股市也是一直在震荡整理状态,银行的存款利率又不断降低......正是因为这样,所以很多的投资者开始更加关注一些比较稳健的

现在全球的经济环境怎么样大家都是有目共睹的,国内的股市也是一直在震荡整理状态,银行的存款利率又不断降低......正是因为这样,所以很多的投资者开始更加关注一些比较稳健的投资方式,其中,投资基金成为了众多投资者的选择。对于一些基金小白来讲,投资基金怎样做才能更安全?是大家都想知道的,下面小编就给大家介绍一下。

 

投资基金怎样做才能更安全?

1、抓住机遇,适当抄底

当股市见底时,买入股票基金的成本也低,有条件的投资者应当把握机遇,适当补仓和建仓,大胆进行基金抄底。当然,基金抄底是有条件的,不仅要选在历史的低点,更要注意考察实体经济的基本面。在股市低迷而实体经济仍然看好的情况下,往往是入市相对较佳的好时机。

2、坚持基金定投,降低平均成本

选择基金定投,有效降低平均成本,有条不紊地进行长期投资,不失为解决金融危机下的有效办法。在金融危机下,应当坚持基金定投,以便危机后充分享受牛市上涨的丰厚回报。毕竟,危机迟早会过去的,股市的春天一定会到来的。

3、避免过度频繁的操作,减少交易成本

大多数投资者都喜欢用波段投资方法反复进行操作,以图获得短期收益。然而基金并不是一种适合频繁操作的投资工具。

4、将资金转入债券型基金,有效规避风险

股票投资的不确定性因素比较多,投资者应考虑将资金转入低风险的债券基金或银行理财产品进行避险。和银行理财产品相比,债券基金有风险低、回报率、流动性强等优点。

5、坚持长线投资,抵御短期波动

成功的投资人都有长远的投资计划,这是因为长期投资可以克服短期的波动。相当多的投资者都想在基金亏损时及时卖出止损。在股市走低但宏观经济基本面依然看好的情况下,坚持长线投资才是合适选择,这样的投资者才能笑到后。

在看了上面对怎样更好的进行金投资的相关介绍之后,大家现在一定对投资基金这种投资理财方式有了一定程度的了解了吧?在基金市场,基金产品的类型有很多种,广大投资者可以根据自己的需求和资金能力进行选择。记住:适合自己是重要的。
 

[推荐阅读]:投资者怎样才能更好地把握基金风险
 
基金投资仅仅关注其收益是远远不够的,广义上讲看,基金是投资的一种,需要对投资的风险有一个清醒的了解,并及时地做好安排,以使我们的资产更加安全。作为一个基金投资者,我们怎样才能更好地把握基金风险呢?以下几个方面可以为我们提供很好的思维逻辑:
 
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  :投资目标明确否?为此愿承担多少风险?
 
  如果你是一个风险承受能力比较强,想尽情享受牛市带来的刺激,可以选择股票等权益类基金;而只想稳定些获取较高收益,可以选择指数基金;如果你对风险极度敏感,又对银行存款那点收益极度不甘,则可以选择货币型、固定收益类基金。
 
  如果希望短期内就能获得高收益(当然也往往伴随高风险),你可以选择那些短期收益比较高、基金经理操作风格大胆、重仓创业板类的股票基金;如果你希望长期持有,来获取阶段性的、更可靠的高收益,可以选择那些过去2-3年收益稳定增长的、基金经理操作风格稳健、重点配置蓝筹和成长股的基金。

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        第二、基金评级怎么样?
 
  目前晨星公司是基金评级领域的佼佼者,其评级的权威性为行业所公认。通常情况下,晨星公司会把基金历史的风险调整后收益进行比较,以此反映基金经理的投资管理能力,这是一个定量评价指标,旨在为投资者提供一个简化筛选基金过程的工具。除此之外还有海通评级、招商评级等等可以综合参考。下图举例说明:
 
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  第三、规避换手过于频繁的基金
 
  换手率用于衡量基金投资组合变化的频率以及基金经理持有某只股票平均时间的长短。其计算一般是用基金一年中证券投资总买入量和总卖出量中较小者,除以基金每月平均净资产。长期来看,低换手率的基金表现更好一些,这说明基金经理坚持自己的投资理念是有价值的,尽管有的时候某些投资理念并不适合某一阶段的市场,能够跟上市场顺应变化固然可贵,但能够做到这一点的基金经理少之又少,更多的基金经理在不适合自己理念的市场中盲目操作,反而容易乱了阵脚。对于基金投资者来说,当您持有的绩优基金在某个时段业绩表现不佳时,也要多一份耐心。
 
  有数据也显示,低换手率组合累计业绩表现好,高换手率组合表现差。在2005年至2013年的9年间,低换手率组合的累计业绩表现好,累计收益为386%,显著超越高换手率组合263.77%的收益。通常,换手率较低的基金表现出稳健特性,风险较低,而换手率较高的基金则比较激进且风险较高。
第四、警惕基金持股或行业集中度太高
 
  持股集中度是指基金前十大重仓股票市值之和占基金持股总市值的比例。基金投资者可以结合风险偏好和对未来市场走势的看法,使用集中度指标来选择基金。集中度很高说明股票资产暴露在特定股票和行业上的风险较高,集中度较低的基金可能由于分散程度较高而与市场整体走势更为接近。如果基金大量持有某个行业的股票,当这个行业的股票出现下跌时,由于组合分散风险的能力较弱,基金的业绩也会随之有较大幅度地变动,从而给投资者带来严重损失。
 
  举例:中融中证煤炭指数基金,股票持仓占比54.8%,基本全部是煤炭类股票,因此行业集中度非常高,风险也很大。尽管持股集中度并不是一个绝对的指标,但当一个基金持股过于集中的时候,就应该引起重视。
 
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  第五、核心团队稳定性
 
  基金管理和投研团队的稳定对于基金的业绩有着至关重要的作用。稳定的基金团队能够充分继承公司好的投资文化,保障投研风格的持续性,从而投资业绩也会更加稳定。相反,管理和投研团队频频更换,策略和风格一贯性屡遭破坏,那么这只基金的业绩持续性自然难以得到保障。
第六、基金的选股风格
 
  下图是天天基金网下的基金投资风格九宫格,1、划分股票规模即大盘、中盘、小盘。2、 在规模分类的基础上,对于大盘、中盘和小盘股,分别衡量其中各股票的价值得分和成长得分;再将成长得分减去价值得分,得到股票的价值-平衡-成长得分,从而界定股票的风格。3、根据股票风格界定基金的投资风格。从理论上看,风格箱左上方的基金即大盘价值型基金承担的风险较低,而右下方的基金即小盘成长型基金承担的风险较高,且风险程度是自左上向右下递增。
 
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  1), 投资风格为成长型的基金,一般都持有估值较高的股票,因为基金经理相信这些公司的成长速度高于市场平均的成长速度。
 
  2), 投资风格为价值型的基金,一般多持有估值较低的股票,基金经理相信这些股票的价格会重新回归价值。
 
  3), 投资风格为平衡型风格的基金,则拥有上述两种类型的股票的比重相近或者拥有大量混合型的股票。
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