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在“牛基”中寻找真正的王者

时间:2016-11-05 21:22
岁末年初,基金全年业绩浮出水面,各种排名、评奖纷纷出炉。是不是单凭业绩高就能够说明投资管理能力强呢?在林林总总的评奖中,投资人又如何遴选出投资实力强的基金产品作

  岁末年初,基金全年业绩浮出水面,各种排名、评奖纷纷出炉。是不是单凭业绩高就能够说明投资管理能力强呢?在林林总总的评奖中,投资人又如何遴选出投资实力强的基金产品作为自己投资对象呢?

  基金的投资业绩当然是重要的参考标准,但是只看当年的投资业绩不能充分反映出真正的投资研究实力,实际上较权威的基金评奖考虑了各种因素,包括规模、人员的稳定性。投资者可以参考以下几个标准,稍微花点工夫,就能发掘出真正的投资“王者”。

  一、奖项的权威性。评奖的单位很多,但真正从基金研究角度出发,为投资人提供全面、充分的评价信息的评奖主要还是专业的财经媒体或者评级机构,例如近出炉的金牛奖,已经举办六届,是较为权威的基金年度评奖之一,较专业的评级机构包括像银河证券基金研究中心、晨星(中国)基金等对基金长期进行研究的机构等。

  二、基金经理和基金公司的稳定性。挑选排名居前的基金后,可以很方便地找到基金的公告,看看近一两年有没有发生基金经理更换的公告。基金经理的频繁更换会给基金的运作持续性和稳定性增加难度,短时期可能造成基金收益的波动。

  三、业绩的持续性和稳定性。绝大多数普通投资人买基金不是为了博取短线波动的收益,而是为了合理配置自己的资产,做到资产的长期增值保值。买基金有点像挑选结婚对象,要好好看它过去长期的表现。基金穿越完整的牛熊周期,仍然保持高水平的业绩,就像你的伴侣能够同甘共苦一般,要可靠得多。因此,基金成立时间越长,基金业绩的持续性和稳定性越能充分体现。金牛奖中设立多项持续金牛奖,例如华夏回报基金是“开放式混合型持续优胜金牛基金”奖。这些奖项可以作为投资人重要的参考依据。

  四、基金规模。基金规模大小不一,有些基金规模几百亿,像超级航空母舰,有些则只有十几亿,轻灵如快艇,基金规模会增加基金操作的难度。从另一个角度考虑,能够取得相差无几的高水平投资业绩,但管理规模相对很大,这说明基金管理人的运作水平更高。例如,去年底,获得“2008年度债券型明星基金奖”华夏债券基金规模110亿元之多,其他业绩相差不多突出的基金只有几十亿元。

  在考虑了以上的因素以后,投资人在众多的“牛基”中挑选真正的“王者”就相对更客观,更合理了。

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