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揭秘基金投资三大误区:不做跟风小羔羊!

时间:2016-11-06 10:58
对于刚开始投资基金的朋友,如何根据自己的实际情况挑选基金一直是一个难解的问题。问有投资经验的朋友,总好像公说公有理,婆说婆有理,别人都能赚钱,自己却好像收益不高。

对于刚开始投资基金的朋友,如何根据自己的实际情况挑选基金一直是一个难解的问题。问有投资经验的朋友,总好像公说公有理,婆说婆有理,别人都能赚钱,自己却好像收益不高。揭秘真相,让你不做投资市场中跟风的小羔羊。

误区一:主要根据基金业绩、基金公司知名度、基金经理过往业绩筛选基金

揭秘真相:我们容易在看到某个基金短期、中期、长期业绩都不错时,就以为该基金会非常好。其实,这就是一个容易被套住的陷阱。一个基金如果短期业绩非常好,会对中期和长期业绩产生较为明显的拉升作用,因而让一只基金“看上去很美”。此外,再差的基金也可能在某段时间中表现优异,所以建议大家慎重对待短期业绩突出的基金。过往2年、3年、5年的走势通常更具有参考意义,然后兼顾考虑短期业绩作出选择。

评估业绩更为重要的方法是分年度考察。比如一只基金成立于2007年底,那么你可以看看该基金2008到2011年每年在同类基金的业绩排名,也就是细看一下它在牛市、熊市环境中是否都可以排在同类基金的前列。如果一个基金连续几年在牛市、熊市中都能名列同类基金的前三分之一,这个基金长期下来的业绩肯定是比较优秀的。

误区二:不清楚自己的风险偏好,听人推荐选基金

每个人的风险偏好是不同的,适合别人的基金不一定适合自己。更为好的方法是,在不同的经济和市场环境下,适时调整风险程度不同的基金资产和基金品种。而这需要我们首先确定自己的风险偏好,然后根据自身的风险承受能力配置合适的基金产品。同时,这也要求我们对市场具备一定的判断能力,可以在不同的市场环境下选择合适的基金类型和具体的基金品种。简单来说,基金筛选是一个动态的过程,除了看业绩,还要关注基金的类型、基金经理的操作风格是否适合自己。

1.极端保守的投资者,可以考虑货币基金保本基金

2.稳健型的投资者可以配置债券基金和混合基金。

3.对股市有一定了解,善于判断大盘走势但不善于选股的投资者,可以波段操作指数基金、分级指数基金高风险份额等。

误区三:买老基金不如买新基金

“买新”还是“买老”的问题不能一概而论。一般情况下,老基金有过往业绩作参考,投资者可以通过基金的历史表现,选择适合自己的基金,更容易作出判断。从选时方面来说,在股市持续上涨阶段,新基金的表现往往不如老基金。新基金从发行到建仓需要几个月,将错过部分涨幅,仓位较高的老基金能吃到更多的涨幅。而在市场下跌过程中,由于新基金的仓位一般较老基金低,跌幅也会较老基金小。因此,股市持续上涨时,可以考虑首选老基金;一旦行情处于高位方向不明,就可首选新基金,但最好也要选择那些由老基金经理管理,或投研平台较好的新基金。

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