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基金获利后是否赎回需要考虑哪些因素?

时间:2016-11-08 12:25
基金投资获利后是继续购买还是结束赎回,对于这个问题,一些保守的投资者认为应当获利了结,有些想要获得更多回报的投资者则认为应当积极购买。这看似一个非常纠结的问题,其

金投资获利后是继续购买还是结束赎回,对于这个问题,一些保守的投资者认为应当获利了结,有些想要获得更多回报的投资者则认为应当积极购买。这看似一个非常纠结的问题,其实也有规律可循。中投在线理财专家建议,基金要不要赎回并不是看净值高低,而是需要综合考虑各种因素。

1.基金认购与赎回要匹配。

投资者选择基金理财就要承认投资风险的存在,不仅在于证券市场的风险,还有基金管理人管理和运作风险,更有投资者操作风险。如果证券市场出现了风险,但由于基金风控能力强,再加上投资者具有一定操作纪律,也可能防止住风险发生。因此,投资者赎回基金与否,取决于投资者对基金产品投资规律的把握和认知。

2.基金业绩状况与产品类型相吻合。

目前基金产品众多、类型丰富,不同类型基金产品具有不同风险收益特征。货币市场基金主要投资于一年期货币市场工具,免申购赎回费,具有较强流动性;债券型基金与货币政策调整有关;股票型基金与经济周期密不可分;保本型基金只有在认购期购买,持满三年避险期,才能得到本金保障;qdii基金产品需要把握投资国经济及汇率波动,etf、lof及分级基金产品,需把握基金产品的净值与价格套利等。不同类型基金产品的业绩状况不同,采取的基金(认)申购及赎回策略也不同。

3.投资者个性与时间周期相适应。

不同投资者具有不同投资兴趣与偏好,不能要求不同偏好投资者选择同一种类型基金。要做到投资者个性与基金产品类型的匹配性,投资者需注意了解不同类型基金的运作规律与特点,选择属于自己的激进型、稳健型及保守型基金产品组合,从而发挥自己的投基个性。个性强的投资者可以选择激进型投资组合,可选择核心-卫星组合法;个性温和的投资者可追求稳健投资,可选择定期定额投资法或理财金字塔法,通过贯彻“不把鸡蛋放在同一个篮子里”的理财思想,严格遵守(100减年龄)投资法则,将闲置资金在银行存款、保险及资本市场之间进行分配。个性决定着投资者选取的基金产品类型。同时,又影响着投资者运用的投资工具和方法,从而影响着投资者持有基金产品的时间和周期。

4.基金博弈体制与机制相协调。

基金要为投资者赚取利润,给投资者带来良好投资回报,需不断加大创新,积极参与证券新产品和新业务投资活动,形成有效的基金盈利模式。基金立足于通过赚取二级市场股票价差,与通过分享上市公司现金分红等形成持基模式,存在极大不同,也就促成不同类型基金之间的投资博弈,更影响着基金的投资利润。因此,基金在参与证券市场投资活动中的主动性、积极性、创新性,尤其是在开发和设计基金产品过程中的个性化、特色化、差异化投资风格与策略,都将对基金产品业绩产生影响。尤其是证券市场推出股指期货 、融资融券 、沪港通及个股期权、新三板等业务,都在不断地丰富基金博弈机制和体制,并对投资者的操作行为产生影响。

5.基金风险边界划定与控制要有效。

基金赚钱后需要赎回吗?高收益预示着高风险。不同类型基金产品具有不同风险收益特征,更是影响着基金的投资风险边界。投资不足或超出基金投资范围,都不能有效发挥资金的合适投资效果,并对基金净值增长产生影响。因此,投资者关注不同类型基金的投资范围,对于管理基金风控将起到积极作用。投资者在把握不同类型基金产品投资活动时,要有对基金投资范围的敏感性,才能更好地把握基金投资收益。

6.基金商誉与市场信誉相融合。

基金经理要在遵循基金契约前提下,做好基金风控管理活动,树立良好基金商誉。尤其是作为机构投资者,要建立以分享上市公司现金分红的盈利模式,加强对上市公司的调研,做好上市公司股票定价,进行有效估值,完善定价体系。不参与证券市场内幕交易、操纵市场投机活动,积极参与一级市场创新活动,从而树立良好市场信誉,执行正确有效的基金分红策略,树立作为专业投资者长期投资、价值投资良好市场形象。

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