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基金入门知识:基金净值更新时间是几点

时间:2017-02-16 14:19
基金入门知识:基金净值更新时间是几点。基金净值是什么意思?其实基金净值就是基金单位净值,也就是每份基金单位的净资产价值的。 什么是基金净值 明白了基金净值是什么意思,
基金入门知识:基金净值更新时间是几点。基金净值是什么意思?其实基金净值就是基金单位净值,也就是每份基金单位的净资产价值的。

  什么是基金净值

  明白了基金净值是什么意思,那我们来看看基金净值的计算公式。基金份额资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。其中,总资产是指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。开放式基金的份额总数每天都在变化,因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个营业日收市后,将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数,就得出当日的份额资产净值。

  如何正确分析基金净值

  1、由于基金是长期投资,投资者没有必要过度关注短期得失。从有关数据分析,不同统计周期的基金业绩却是完全不一样的。这是因为证券市场的不确定性,决定了基金业绩长期稳定的难度极高。如果我们单纯以1年、6个月甚至1个月的数据来说明某只基金的业绩是好还是坏,就容易陷入投资基金的误区。

  中国基金业的爆发式增长是在过去的两年牛市,2006年、2007年的国内基金平均份额收益率(货币基金除外)分别达到了109.49%和120.39%。连续两年翻番的业绩,让投资人对投资基金的预期回报率大大提高,而这其实是中国资本市场特殊发展时期产生的特殊收益,这种高收益是很罕见的,也是不可持续的。如何正确分析基金净值?

  2、具体到单只基金而言,我们发现单纯看短期业绩排名仍然也有局限性。例如,如果在2006年-2007年投资者买了大成价值增长基金,其两年累计净值增长为235.46%,与这两年净值最高的基金539.10%数字相比差距明显。然而,如果投资者把统计周期拉长的话,就会发现自2002年11月成立以来至2007年底,其间经历了三年熊市洗礼,但大成价值增长在5年的时间内,仍然实现净值累计增长486.28%。

  基金净值更新时间是几点

  1、基金净值公布时间一般是当天22:00左右,第二天早上一定可以看到。

  2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

  基金每日净值是如何计算的

  一、已知价计算

  已知价又叫历史价,是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产,包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值,加上现金资产,然后除以已售出的基金单位总额,得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法,投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格,可以及时办理交割手续。

  二、未知价计算

  未知价又称期货价,是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价,即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时,投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少,要在第二天才知道单位基金的价格。

  基本公式

  基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

  其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

  三、估值计算

  基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。

  按一般公认的会计原则,基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。

  基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容

  (1)基金拥有的上市股票、认股权证,以计算日集中交易市场的收盘价格为准;未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。

  (2)基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券,已上市者,以计算日的收盘价格为准;未上市者,一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。

  (3)基金所拥有的短期票据,以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。

  (4)若第(1)条、第(2)条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格,则以最近的收盘价格或参考价格代替。

  (5)现金与相当于现金的资产,包括存放在其他金融机构的存款。

  (6)有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。

  (7)已订立契约但尚未履行的资产,应视同已履行资产,计入资产总额。

  基金负债总额包括的内容

  (1)依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。

  (2)其他应付款,包括应付税金等。

  基金债务应以逐日提列方式计算。
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