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如何选择适合自己的开放式基金?

时间:2016-11-07 16:12
目前国内基金市场上的开放式基金,按风险从高到低的顺序可分为:偏股型基金、平衡型基金、偏债型基金、债券型基金和保本型基金。 投资者在选择开放式基金之前,首要考虑的因素

目前国内基金市场上的开放式基金,按风险从高到低的顺序可分为:偏股型基金、平衡型基金、偏债型基金、债券型基金和保本型基金。

投资者在选择开放式基金之前,首要考虑的因素是自己的风险承受能力,保本型基金和债券型基金适合保守投资者,股票型基金适合风险承受能力较强的投资者。总之,选择适合自己的开放式基金,主要参照以下两个重要因素。

一、业绩增长。

开放式基金的业绩增长用单位净值增长来表示。为了保证有一定数量的基金参与比较,我们选择2003年1月6日至今的业绩表现。在此期间大盘出现了明显的"上涨---下跌---上涨"三个阶段,因此该阶段的业绩增长情况能够在一定程度上反映出基金运作能力。从业绩连续性角度来讲,在该阶段表现出色的基金,有望在本轮行情的后续阶段中继续有好的表现。

二、风险水平。

我们用收益率的方差来衡量开放式基金的风险,因为方差的大小反映了收益率的稳定程度。

需要说明的是,开放式基金的历史表现并不能完全等同于其将来表现,而投资者在进行开放式金投资时,可同时选择两到三只基金,以防止单个基金对投资者收益率影响过大。此外,投资开放式基金应以长线眼光来对待,尽量避免频繁进出。

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