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诺亚财富:信托或成为传承家族财富的重要手段

时间:2016-09-16 22:39
随着高收入人群的增加、高净值人群投资理念日趋成熟,家族财富管理将更加个性化与多元化。诺亚财富表示,信托在家族财富传承方面有很大的运用空间,随着我国信托登记制度的完

随着高收入人群的增加、高净值人群投资理念日趋成熟,家族财富管理将更加个性化与多元化。诺亚财富表示,信托在家族财富传承方面有很大的运用空间,随着我国信托登记制度的完善,信托或将成为更多高净值人士有效传承家族财富的重要手段。

诺亚财富最新研究报告表示,目前内地高净值人群大多仍处于第一代家族财富积累阶段,而随着私人产权承认与保护的加强以及高净值人群数量和财富的快速增长,家族财富的管理与传承成为现实的需求。

诺亚研究称,当家族财富在第一代实现积累,需要传承至第二代乃至第三代时,信托机制的重要作用将突显出来,引入信托机制传承家族财富,有利于集中家族股权,维护家族资产。

设立个人信托的多是富裕人士及其家族,他们对管理和传承财产比中产阶级更为看重。美国的知名家族,如肯尼迪家族、洛克菲勒家族等,其财产早已使用信托方式管理,使得家族财富得以永续传承。

但限于我国信托制度的不完善,尤其是信托登记制度的缺失,信托在家族财富管理方面的运用广度与深度远远无法达到如美国这样的发达国家的水平。

目前,在中国内地,个人与信托的关系主要是购买信托产品进行投资,信托更多的时候扮演的是融资工具的角色,而信托登记制度何时有解,尚无明确的时间表。

诺亚财富表示,尽管信托登记制度一定会在不远的将来建立,但信托公司在短期内难以扮演家族财富管理的受托角色。就像过去若干年,基金公司和商业银行在理财业务中扮演实际受托人的角色一样,私人银行性质的机构(商业银行的私人银行部门及独立财富管理机构)更有可能先行进入家族财富管理市场。

对于未来家族财富管理的趋势,诺亚研究认为,在资产增值的方面,应更加注重以资产配置为核心的财富管理机制,以调整家族资产结构,规避市场风险;另一方面,随着我国信托登记制度的完善,信托或将成为更多高净值人士有效传承家族财富的重要手段,将个性化理财与家族财富的永续传承相结合,为家族财富提供有效保障。(私募排排网供稿)

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