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交通银行基金代销优势及现状

时间:2016-11-24 12:36
一、银行基金销售的优势 基金寻求和银行合作,为看重的就是银行分布广泛的代销渠道。某银行个人业务部的负责人表示。银行大的优点在于它服务网点多,可面对面地和柜台人员
  一、银行基金销售的优势   “基金寻求和银行合作,为看重的就是银行分布广泛的代销渠道。”某银行个人业务部的负责人表示。银行大的优点在于它服务网点多,可面对面地和柜台人员交流,而面对零零总总的基金产品,客户通常倾向于听从理财经理的劝告与建议,尤其是银行理财经理的具体品种建议。   网银代销也有优势,如在一家网上银行同时有几百只基金可供选择,另外,银行还会为投资者提供同类基金分析的数据,投资者可以横向比较。   二、银行基金代销现状   1、中资银行“不上心”   “我们的基金代销业务一直维持原状,不会主动推出什么营销活动。原因是多方面的,市场不景气,投资者对基金的兴趣不大是主要原因。银行代销基金的手续费收入已经连年下滑。除非能够终做到基金托管行,拉进同业存款,银行才有点积极性。但那也是公司业务部的事,和我们个金部没关系。其次,银行主推自己的理财产品,这块业务对银行而言更重要。”某股份制银行个金部相关人士介绍。目前,银行对基金代销的策略基本都是“维持原状”。   2、外资银行机会有限   从2013年6月底外资银行正式获准代销基金以来,外资银行对基金代销业务的热情高涨。他们认为给客户的资产配置中,又多了中国境内基金这一大类产品。但外资银行的基金代销数量是微不足道的。即便是代销数量多的外资行,其代销的基金也不过几十只,与中资银行动辄上千只的规模根本无法同日而语。此外,几乎所有已开通基金代销业务的外资行都不支持网银购买基金。在费用方面,外资行也并无太大优势。对于投资者而言,由于没有网银交易渠道,其在网点投资所需费用基本没有优惠折扣;对于基金公司来说,外资行目前的收费处于行业平均水平。
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